JPMorgan Chase (JPM) a prezentat vineri 12 ianuarie cele mai bune rezultate din istoria sa, acestea fiind totodată și cele mai bune rezultate prezentate vreodată de o bancă.
Venitul net al ultimului trimestru al anului s-a ridicat la 38,57 miliarde de dolari, în creștere cu 12% față de aceeași perioadă a anului trecut, dar sub estimările pieței, de 39,78 miliarde de dolari. Venitul net din dobânzi a crescut cu 19%, până la 24,2 miliarde de dolari.
Defalcat, veniturile diviziei Consumer&Community Banking au crescut cu 15%, la 18,1 miliarde de dolari, pe seama creșterii cu 14% înregistrată de sectorul de wealth management. Veniturile aduse de Divizia de Corporate și investiții au fost de 10,96 miliarde de dolari, în timp ce veniturile diviziei comerciale au fost mai mari cu 18% decât anul anterior, totalizând 4,02 miliarde de dolari. Venitul net realizat în urma cumpărării activelor First Republic Bank, pe care JPMorgan a cumpărat-o în mai 2023, a fost de 647 de milioane de dolari, atribuiți acestui trimestru.
Banca a înregistrat o cheltuială specială de 2,9 miliarde de dolari, sumă plătită Fondului de garantare a depozitelor (FDIC – Federal Deposit Insurance Corporation) în contul pierderilor suportate de aceasta în urma falimentelor bancare de anul trecut. Provizioanele pentru creditele neperformante au fost mai mari cu 20,5%, însumând 2,76 miliarde de dolari.
Profit net per acțiune de 3,04 dolari pentru JPMorgan
În ceea ce privește profitul net per acțiune, acesta a fost de 3,04 dolari în Q4, în scădere față de ultimul trimestru al anului trecut, dar și sub nivelul prognozat de 3,36 dolari, conform FactSet. JPMorgan va distribui în data de 31 ianuarie un dividend trimestrial de 1,05 dolari pentru fiecare acțiune ordinară, acționarilor înregistrați la data de 5 ianuarie 2024.
Cum așteptările sunt de reducere a dobânzii de referință de către FED pe parcursul anului 2024, în mod normal profiturile realizate de sistemul bancar american ar trebui să intre pe o pantă descendentă; cu toate acestea, forța demonstrată de economia americană ar trebui să ducă la o creștere a apetitului consumatorilor americani pentru noi credite odată cu aceste scăderi de dobânzi.
Cotația JPMorgan s-a înscris pe un trend ascendent începând din octombrie 2022 și chiar a făcut un nou maxim istoric vineri, după prezentarea rezultatelor, depășind ușor 176 de dolari per acțiune. Numai că pe parcursul zilei, dar și la deschiderea de astăzi au dus la o corecție de 11 dolari față de maxim, corecție care va continua cel mai probabil și următoarele zile.
De urmărit sunt nivelul de 155-156 de dolari (linia de trend descendent anterioară) și cel de la 148 de dolari unde avem media de 200 de zile.
JPMorgan este cea mai mare bancă la nivel global, cu peste 3.900 de miliarde de dolari active în administrare și capitaluri proprii de 328 de miliarde de dolari la finele anului 2023. Spre comparație, activele în administrare din întregul sistem bancar românesc au fost de aproximativ 160 de miliarde de dolari la finele primului semestru din 2023.
