Cum putem investi simplu și diversificat în bursa americană – o privire detaliată asupra ETF-ului iShares Core S&P 500 UCITS Acc. (CSPX)
ETF-ul iShares Core S&P 500 UCITS Acc. ETF este un fond tranzacționat la bursă extrem de popular, care urmărește performanța indicelui S&P 500, indicele reprezentativ pentru bursa din Statele Unite. CSPX a fost lansat pe 19 mai 2010 și este domiciliat fiscal în Irlanda. Popularitatea investițiilor pasive în aceste produse de investiții a făcut ca activele aflate în administrare să ajungă la finele lunii octombrie 2024 la 97,697 miliarde de dolari.
Fondul replică complet performanța activului suport, cumpărând activ toate componentele indicelui, în funcție de ponderea acestora și oferă astfel, o expunere largă la piața de acțiuni din SUA la un cost redus, de doar 0,07%, ceea ce îl face o opțiune atractivă pentru investitorii individuali. Prin faptul că deține acțiunile componente ale indicelui S&P 500 și nu derivate sau alte produse structurate, acest lucru asigură transparența și reduce riscul erorii de urmărire, garantând practic că urmează îndeaproape randamentele indicelui.
Caracteristicile fondului iShares Core S&P 500 UCITS ETF
Principalele caracteristici ale acestui fond sunt evidențiate în documentul de informare al acestuia (KID – Key Information Document), care oferă informațiile esențiale, ajutând investitorii să evalueze obiectivele, costurile și riscurile produsului. Iată principalele aspecte:
• ETF-ul își propune să ofere investitorilor potențial de creștere pe termen lung, oferind expunere la cele mai mari și influente companii din economia SUA, obiectivul principal fiind urmărirea performanței indicelui S&P 500. Prin faptul că urmează o strategie de investiții pasive, aceasta înseamnă că nu încearcă să depășească randamentul oferit de indice, ci doar să-i oglindească performanța prin deținerea acțiunilor componente.
• Fondul este un ETF cu acumulare, ceea ce înseamnă că nu plătește investitorilor dividendele pe care le încasează de la companiile din portofoliu, ci le reinvestește, aceștia beneficiind astfel de puterea dobânzii compuse.
• Rata totală a cheltuielilor (TER) pentru CSPX este de doar 0,07% pe an, făcându-l una dintre cele mai rentabile opțiuni pentru investitorii care caută expunere la piața bursieră din SUA. KID-ul subliniază că aceste taxe sunt deduse din activele fondului, afectând direct randamentele investitorilor; această structură cu costuri reduse reprezintă un avantaj major, deoarece permite investitorilor să păstreze o proporție mai mare din câștigurile lor, în special într-un scenariu de investiție pe termen lung.
• KID-ul clasifică CSPX ca având un profil de risc mediu spre ridicat (nota 5 din 7 pe scara de risc, unde 7 reprezintă riscul maxim), pentru că performanța sa este supusă volatilității pieței și fluctuațiilor prețurilor acțiunilor. Deși investițiile în companii mari pot reduce riscul în comparație cu firmele mai mici, ETF-ul încă implică riscurile inerente investițiilor în acțiuni. Investitorii ar trebui să fie pregătiți pentru scăderi pe termen scurt ale pieței și fluctuații ale valorii, însă pe termen lung, fondul oferă oportunități de creștere prin expunerea diversificată la piața bursieră din SUA. Atenție însă – performanțele trecute nu garantează obținerea acelorași randamente și în viitor!
Unde este tranzacționat CSPX și cum putem să îl achiziționăm
CSPX este tranzacționat pe burse majore și în diverse valute, dar nu este acoperit contra riscului valutar. Având în vedere că acțiunile activului suport sunt tranzacționate în dolari, fluctuațiile cursului de schimb pot afecta valoarea investiției: spre exemplu, dacă dolarul american se depreciază față de moneda în care acesta este tranzacționat, randamentul final este afectat negativ cu valoarea deprecierii. Fondul poate fi tranzacționat în dolari sau în lire sterline la London Stock Exchange sau în euro la Euronext Amsterdam și Xetra în Germania.
Evoluția ETF-ului față de cea a indicelui suport – performanța mai bună se datorează reinvestirii dividendelor
În principiu, puteți investi în acest fond atât prin intermediul oricărui broker local care îl oferă spre tranzacționare, cât și prin intermediul diverselor platforme online ale diverșilor brokeri externi. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX) este astfel, o alegere foarte bună pentru investitorii care caută o expunere diversificată, cu costuri reduse, la piața bursieră din SUA.
