Banca Transilvania a înregistrat un an 2024 de creștere semnificativă marcat de extinderea organică și prin achiziții, în care activele totale ale Grupului au ajuns la 207 miliarde lei, ceea ce reprezintă o creștere de 22,4% față de anul precedent; achiziția OTP Bank România a avut un impact important asupra acestor rezultate, contribuind cu 9,6 puncte procentuale la creșterea activelor.
Veniturile totale ale Grupului au crescut cu 34% la 10,06 miliarde de lei, dar dacă excludem veniturile aduse de achiziția OTP, creșterea organică este de doar 7%. Venitul net din dobânzi s-a păstrat constant pe parcursul ultimul trimestru, ceea ce a dus la obținerea unui venit anual de 6,90 miliarde de lei, mai mare cu 31,41% față de cifra anului 2023. În același timp, venitul net din speze și comisioane a urcat cu 17,37% la 1,48 miliarde de lei.
“2024 a fost încă un an în care banca și subsidiarele sale au crescut semnificativ peste media pieței în ceea ce privește finanțările, operațiunile și tranzacțiile clienților. De asemenea, am crescut anvergura Grupului BT prin mai multe achiziții și integrări în banking și în domenii complementare precum leasing, pensii și asset management. Rămânem optimiști privind viitorul, dar și prudenți în fața unui mediu volatil, cu multiple provocări pe plan intern și internațional. Continuăm să investim prin bancă și prin Grupul BT în tehnologie, inovație și produse pentru a avea o eficiență cât mai mare și a finanța susținut economia românească”, declară Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație, Banca Transilvania.
Profitul net consolidat al Grupului Banca Transilvania a fost de 4,7 miliarde lei, din care banca a generat 3,5 miliarde lei, ușor sub estimările analiștilor. Subsidiarele și participațiile de capital au contribuit cu 384,6 milioane lei, în timp ce câștigurile din achiziții au adăugat 815,7 milioane lei la profitul net. Profitul operațional al Băncii Transilvania a crescut cu 28,3%, ajungând la 4,5 miliarde lei, datorită intensificării activității operaționale și optimizării costurilor prin digitalizare.
Evoluția creditării și a depozitelor pentru Banca Transilvania
Grupul BT a înregistrat o creștere puternică pe segmentul creditării. Creditele și creanțele din leasing financiar nete au crescut cu 27,5%, atingând 96,4 miliarde lei, iar depozitele clienților au ajuns la 167,8 miliarde lei, marcând o creștere de 21,6%. Banca a acordat peste 300.000 de credite, ceea ce reprezintă o creștere de 9,4% față de 2023, dintre care 135.000 au fost credite de consum. Suma totală finanțată pentru companii a fost de 26,6 miliarde lei, iar pentru persoane fizice de 8,8 miliarde lei. De asemenea, 15.000 de clienți și-au cumpărat locuințe cu ajutorul BT, valoarea totală a creditelor ipotecare fiind de 4,5 miliarde lei.
Rata expunerilor neperformante (EBA) a fost de 2,07%, iar gradul de acoperire cu provizioane a expunerilor neperformante a ajuns la 206%. Rata rentabilității capitalurilor proprii (ROE) a fost de 27,0%, depășind media sistemului bancar de 18,4%. Rata solvabilității, incluzând profitul net interimar din primul semestru, a fost de 23,54%.
Performanța liniilor de business
În 2024, Banca Transilvania a continuat să-și extindă serviciile și portofoliul de clienți. Peste 66.000 de companii și 530.000 de persoane fizice au devenit clienți BT, banca ajungând la un total de 4,6 milioane de clienți. BT a fost partener în programele IMM Invest Plus și Creditul Fermierului, finanțând peste 3,5 miliarde lei. Numărul de carduri emise de BT a atins 7 milioane, incluzând cardurile emise pentru clienții preluați de la OTP Bank România. Tranzacțiile realizate cu carduri au crescut cu 23%, în timp ce plățile cu telefonul au crescut cu 36%, iar volumul transferurilor prin BT Pay a fost mai mare cu 54%.
Totodată, Grupul Banca Transilvania a continuat să își consolideze poziția pe piețele de leasing, asset management și pensii. BT Leasing a finalizat fuziunea cu OTP Leasing și a ajuns la 42.000 de clienți și active totale de 6,1 miliarde lei. BT Capital Partners a devenit lider pe Bursa de Valori București, cu o cotă de piață de 26,7%.
BT Asset Management a administrat active de peste 6 miliarde lei și a atras mai mult de jumătate dintre noii investitori din România. BT Mic a finanțat aproape 10.000 de clienți, atingând 22.000 de clienți și un volum de finanțări de 1,27 miliarde lei, iar BT Pensii a crescut la active administrate de 290,5 milioane lei, cu 33% mai mult decât în anul precedent.
Cotația Băncii Transilvania (TLV) a scăzut ușor în urma acestor rezultate, scăderea datorându-se mai degrabă contextului de pesimism înregistrat pe bursele europene. De la începutul anului, acțiunile băncii au u creștere de 7,04% și se tranzacționează aproape de maximul istoric din vara anului trecut.
